上海警方：虚构网店交易骗保300余万元 13人被抓

5月15日，是第16个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。上海警方通报了今年以来办理各类经济犯罪案件情况机典型案例。上游新闻（报料邮箱;cnshangyou@163.com）记者了解到，今年上海警方将重点打击非法助贷中介、恶意逃废债务、非法代理退保理赔、不正当反催收等突出金融黑灰产违法犯罪。

上海市公安局通报了经济犯罪案件相关情况。图片来源/上海警方

虚构交易骗保13人被抓

今年1月，上海市一保险公司通过“蓝鲸”护企工作站向警方报案称，该公司理赔的部分退货运费险的物流信息与交易订单的下单人员、下单地址和退货时间等信息完全不符，有些订单的退货时间甚至远早于收货时间，且这些异常订单主要集中在几家网店，怀疑被骗保。

接报后，警方调取了相关理赔订单的全部材料，发现这些网店刚注册成功就立即获得了百余笔订单，且相关订单全部都是从偏远地区下单并退货。在获取了保险公司退货运费赔偿后，这些网店即不再有新订单，而这些发货退货的物流单据也均为伪造，警方随即开展立案侦查。

经查，犯罪嫌疑人汪某利用开设的网店账号，伙同彭某、陈某等人，以虚构交易的形式骗取退货运费险理赔款。期间，由汪某垫付相关下单资金，由彭某、陈某等12人批量下单购买小额商品，由于保险公司的退货运费险赔偿金额是根据物流距离计算的，距离越远、理赔金额越高，汪某等人便将虚假交易的收货地址设定为偏远地区，在店铺未实际发货的情况下即虚假申请退货，通过伪造发货退货物流单据，骗取保险公司的退运费险理赔款300余万元，兑换成虚拟币后进行分赃，涉嫌保险诈骗。

在查清该团伙犯罪事实后，上海经侦总队会同黄浦分局波次开展收网行动，至4月底先后将汪某、彭某、陈某等13名犯罪嫌疑人抓获归案。目前，汪某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌保险诈骗罪已被检察机关依法批准逮捕，其余8名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

警方将骗保嫌疑人抓获。图片来源/上海警方

今年已侦办690余起经济犯罪案件

上游新闻记者从上海市公安局了解到，今年以来，破获各类经济犯罪案件690余起，涉案金额500余亿元。

上海市公安局经侦总队一支队副支队长郭新铭介绍，目前金融黑灰产领域违法犯罪主要有以下几类：一是在贷款领域，主要表现为非法助贷和恶意逃废债务。其中，不法分子往往对外声称“与银行长期合作”“可帮助快速放款”，通过对借款人资产、征信情况进行虚假包装、伪造证明文件材料等方式，帮助借款人获取贷款或提高贷款额度，并从中赚取服务费。恶意逃废债务类案件中，不法分子以“债务优化”等为名，虚构借款人贫病、破产等事实，伪造贫困证明、失业证明等材料，帮助债务人逃避偿还债务。这两类违法犯罪中，不法分子往往以所谓“专业合法中介”的身份出现，职业化特征明显，犯罪链条完整。

警方对犯罪嫌疑人进行审讯。图片来源/上海警方

第二类就是不正当反催收和信用卡诈骗。在不正当反催收类案件中，不法分子通过指导传授借款人拖延还款话术，组织人员对金融机构以诸如“暴力催收”等理由进行重复、恶意投诉，以此帮助债务人减息、免息，部分甚至形成“反催收联盟”进行产业化运作。信用卡诈骗案件中，不法分子非法窃取公民个人银行卡信息，复制伪卡在境外或异地盗刷；通过POS机虚假交易、自买自卖等方式非法套取信用卡资金。此类违法犯罪行为还易与洗钱、电信诈骗等其它违法犯罪相勾连。

第三类就是恶意退保骗取保险佣金和保险诈骗案件。其中，恶意退保骗取保险佣金类案件是销售人员利用保险公司的佣金发放规则，通过虚假投保再短期内退保方式，骗取保险公司佣金。而保险诈骗类案件，是不法分子常通过伪造保险事故、夸大损失等手段，骗取保险公司赔偿。从已破案件来看，这两类违法犯罪行为中，不法分子往往具有一定从业经历，熟悉相关规则流程，并针对性采用欺诈手段，职业化特征明显，扰乱了保险市场秩序，损害了保险公司和消费者权益。

上游新闻记者时婷婷

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